Benieuwd naar de fiscale voordelen die Cyprus je kan bieden?
Wanneer het gaat om belastingplanning en het optimaliseren van je financiële situatie, speelt de locatie waar je woont en werkt een cruciale rol. Cyprus, een prachtige mediterrane bestemming, biedt niet alleen zonovergoten stranden en een relaxed levensritme, maar staat ook bekend om zijn gunstige belastingklimaat. Maar hoe verhouden de belastingvoordelen in Cyprus zich eigenlijk tot die in Nederland? In deze blog duiken we in de belangrijkste verschillen en voordelen van Cyprus, en waarom het voor Nederlanders aantrekkelijk kan zijn om de overstap te maken.
1. Inkomstenbelasting: Lage Belastingen op Persoonlijk Inkomen
In Nederland stijgt het inkomstenbelastingtarief snel met het inkomen. Het hoogste tarief bedraagt momenteel 49,5% voor inkomens boven de €73.031 (in 2024). Dit betekent dat bijna de helft van je extra verdiende inkomen aan de belastingdienst wordt afgedragen.
In Cyprus daarentegen geniet je van aanzienlijk lagere inkomstenbelastingtarieven. Het belastingtarief begint bij 0% voor inkomens tot €19.500. Voor inkomens boven €60.000 betaal je 35%, wat nog steeds lager is dan in Nederland. Dit verschil kan oplopen tot duizenden euro's per jaar, afhankelijk van je inkomen.
Voorbeeld: Stel dat je een inkomen hebt van €100.000 per jaar. In Nederland zou je ongeveer €37.000 aan inkomstenbelasting betalen. In Cyprus zou dit ongeveer €22.500 zijn, wat een besparing van €14.500 oplevert!
2. Vennootschapsbelasting: Een Aantrekkelijke Optie voor Ondernemers
Als ondernemer is de vennootschapsbelasting een van de belangrijkste overwegingen. In Nederland betaal je tot 25,8% vennootschapsbelasting op winsten boven de €200.000. Dit percentage kan een flinke hap nemen uit de winst van je bedrijf.
In Cyprus daarentegen is het standaardtarief voor vennootschapsbelasting slechts 12,5%, een van de laagste in Europa. Dit maakt Cyprus bijzonder aantrekkelijk voor ondernemers die hun bedrijf willen laten groeien zonder dat de belastingdruk te zwaar op de winst drukt.
Voorbeeld: Als je bedrijf een winst maakt van €300.000, betaal je in Nederland ongeveer €64.500 aan vennootschapsbelasting. In Cyprus zou dit slechts €37.500 zijn, wat een directe besparing van €27.000 betekent.
3. Dividendbelasting: Maximale Winstbehoud
Dividendbelasting is een andere belangrijke factor voor beleggers en ondernemers. In Nederland betaal je 15% dividendbelasting, en dit kan verder oplopen als het dividend wordt belast als inkomen.
In Cyprus is de situatie nog gunstiger, vooral als je onder de Non-Dom regeling valt. Als Non-Dom inwoner van Cyprus ben je volledig vrijgesteld van dividendbelasting (Special Defence Contribution, SDC) op zowel binnenlandse als buitenlandse dividenden. Dit betekent dat je het volledige dividend kunt behouden zonder enige belastingafdracht.
Voorbeeld: Stel dat je €50.000 aan dividend ontvangt. In Nederland zou je hier €7.500 aan dividendbelasting over betalen, terwijl je in Cyprus (onder de Non-Dom regeling) niets zou hoeven te betalen.
4. Vermogenswinstbelasting: Cyprus als Belastingvriendelijk Beleggingsklimaat
In Nederland kunnen vermogenswinsten, zoals die uit de verkoop van aandelen of onroerend goed, worden belast. Vooral de vermogensrendementsheffing in box 3 is voor veel beleggers een doorn in het oog.
In Cyprus is er geen vermogenswinstbelasting op de verkoop van effecten, zoals aandelen, obligaties of andere investeringen. Dit maakt Cyprus tot een zeer aantrekkelijk land voor beleggers die hun portefeuille willen laten groeien zonder dat hun winsten worden afgeroomd door belastingen.
Voorbeeld: Stel dat je €100.000 winst maakt op aandelenverkoop. In Nederland zou je hierover belasting betalen in box 3, terwijl je in Cyprus deze winst volledig belastingvrij kunt houden.
5. Erf- en Schenkingsbelasting: Vermogen Overdragen zonder Zorgen
In Nederland kunnen erf- en schenkingsbelastingen aanzienlijk zijn, afhankelijk van de waarde van het vermogen en de relatie tot de ontvanger.
In Cyprus bestaat er echter geen erf- of schenkingsbelasting. Dit betekent dat je je vermogen volledig kunt overdragen aan je erfgenamen of begunstigden zonder dat zij belasting hoeven te betalen, wat het land zeer aantrekkelijk maakt voor vermogende particulieren.
Conclusie: Cyprus, Een Slimme Keuze voor Belastingslimmers
Of je nu een ondernemer, belegger, of iemand bent die gewoonweg wil genieten van een zonniger belastingklimaat, Cyprus biedt tal van voordelen ten opzichte van Nederland. Van lagere inkomsten- en vennootschapsbelasting tot belastingvrije dividenden en vermogenswinsten, Cyprus maakt het mogelijk om meer van je geld te behouden en te genieten van een hoger netto-inkomen.
Bij Pavlov Makelaars helpen we je graag om de mogelijkheden te verkennen en te profiteren van de fiscale voordelen die Cyprus te bieden heeft. Neem contact met ons op voor een vrijblijvend adviesgesprek en ontdek hoe je jouw financiële toekomst kunt optimaliseren door de overstap naar Cyprus te maken.
